Често задавани въпроси относно инвестиционните фондове на Merchbanc
Какво е инвестиционен фонд?
Инвестиционният фонд е форма на колективно инвестиране, чрез която множество инвеститори внасят своите спестявания в Общ фонд, за да представляват патримониум. Тези активи, наречени инвестиционен фонд, се управляват от управляващо дружество, отговорно за управлението на активите на фонда, и от попечител, който защитава ценните книжа на фонда и упражнява надзорни и гаранционни функции с инвеститорите.
Инвеститорите, които внасят своите спестявания в Инвестиционния фонд, се наричат Участници, а мерната единица на приноса на всеки е Участието. Фондовете, управлявани от MERCHBANC, работят под режим на капитализация, тоест не разпределят дивиденти.
В какво инвестира взаимен фонд?
Целта на инвестиционните фондове е да инвестират в прехвърляеми ценни книжа и в различни финансови инструменти и от своя страна могат да инвестират в краткосрочни финансови активи на паричния пазар.
Какво е капитализационен инвестиционен фонд?
Това е инвестиционен фонд, в който възвръщаемостта, генерирана от неговите инвеститори, не се разпределя, а се натрупва в първоначалния собствен капитал и се реинвестира отново. Стойността на Фонда нараства, а заедно с това и нетната стойност на активите на Дяловете. С други думи, инвестицията на всеки Участник се преоценява с течение на времето.
Каква е инвестиционната политика на инвестиционен фонд?
Управляващото дружество управлява активите на Фонда, следвайки правните правила, които регулират инвестициите на Фонда, и в рамките на допустимите от тях маржове, в съответствие с целите, установени от всеки Фонд.
Така например може да има фондове с фиксиран доход (те инвестират активите си само в ценни книжа с фиксиран доход), смесени фондове (с диверсификация между фиксиран доход и променлив доход) и други, които инвестират само в променлив доход.
Преди да придобият Дялове във фонд, инвеститорите трябва да анализират и избират, в съответствие с техните конкретни цели (възвръщаемост, безопасност, риск и т.н.), вида на фонда, в който желаят да инвестират. За целта е необходимо да се информирате изцяло за целите на Фонда и състава на неговите активи.
Колко ликвидна е инвестицията във взаимен фонд?
Инвестиционният фонд позволява на инвеститора (Притежател на дялове) да прави вноски (абонаменти) или тегления (обратно изкупуване) толкова често, колкото желае, и за сумите, които той изисква. Това дава на инвестицията голяма гъвкавост и ликвидност, тъй като тя може да бъде напълно или частично унищожена по всяко време.
В инвестиционните фондове ликвидността е гарантирана от закона в рамките на максимум 3 работни дни.
Как се изчислява стойността на акцията?
Вноските или тегленията, направени от инвеститора, винаги се уреждат по Стойността на Участието за съответния ден, в зависимост от датата, на която е направена вноската или възстановяването.
Стойността на Единицата се изчислява ежедневно от Управителя. За да направите това, е необходимо да оцените общите активи на фонда и в зависимост от Акциите в обращение да получите стойността на всеки от тях.
Активите на Фонда се оценяват чрез прилагане на критериите, установени от действащите правни разпоредби и посочените в Устава на Фонда.
Как е известна стойността на участието и каква информация получава участник във фонда?
Стойността на акциите може да се следи ежедневно, като се консултирате с медиите (пресата), в които те са публикувани, на уебсайта на Merchbanc (www.merchbanc.es) или като го поискате от управляващото дружество.
Независимо от това, притежателят на дялове получава следната информация от управляващото дружество:
- В Първия абонамент е удостоверение за акредитация за членство във Фонда, в което е посочен броят на придобитите Акции.
- На тримесечна база, Изявление за позиция, описващо движенията за тримесечието, текущата стойност на вашата инвестиция, броя на притежаваните от вас акции и историческото развитие на развитието на инвестициите.
Управляващото дружество на инвестиционните фондове, насърчавано и управлявано от Merchbanc, също ще изпрати необходимата информация, така че притежателят на дялове да може да изпълни данъчните си задължения.