Инвестиране във фондове Методът Usillo (първа част) - Rankia
„Най-важното е системата, а не името и фамилията на фондовете“
„Ако чантата се покачи, аз съм доволен, защото печеля, а ако чантата падне, съм щастлив, защото купувам по-евтино
В знак на почит към Forero Usillo събрах информация за неговия метод, особено там, където те съществуват, извършвайки ребалансиране между фондовете в портфолиото му в краткосрочен план, работейки по система от групи фондове с установена тежест и извършвайки ребалансиране в низходяща система на нестабилност, всичко това му позволи да живее от своите инвестиции.
Компилацията е съставена от различни цитати, споделени безкористно от Usillo, главно в Rankia и Unience.
Забележка: следните текстове са запазени така, както са изразени от Usillo във форумите, с тяхната прозрачност и характерна спонтанност.
Кой е Usillo. Отговаряне на въпроси от различни потребители
- От колко години инвестирате и живеете от това?
10 години напуснах работата си, продадох апартамент и се посветих на инвестиции, търся само малка заплата, не смятам да ставам милионер, целта ми е да живея спокойно, започнах с 200 000 евро и активите си не са се повишили, само се поддържа, защото това, което печеля, го харча, нямам други доходи
- Каква годишна рентабилност сте постигнали през цялото това време?
- В какви активи инвестирате: средства, акции, ETF, стоки, недвижими имоти, валути и др.?
фондове, акции, ETF, стоки, валути
- В какви категории фондове инвестирате точно?
акции, смесени фондове, алтернативно управление и фонд de la caixa с ливъридж foncaixa 150 за търговия
Имам поднормено тегло в развиващите се пазари, САЩ, фиксиран доход, суровини, а не трудно и наднормено тегло в Европа, особено Испания и Япония и нещо в граничните страни и много малко по малко купувам Бразилия и проучвам навлизането в петрола и газа че вярвам, че няма да вляза, също продадох Германия, за да откупя, ако има по-силна корекция в наши дни
Така че, ако правя всичко много малко по малко, обикновено не правя агресивни покупки, освен ако не съм много наясно с това, като Япония, която купува точно през есента поради цунамито, но в покрита валута
- Какви критерии следвате, за да изберете най-добрия фонд във всяка категория: краткосрочно представяне, дългосрочно представяне, звезди на Morningstar, рейтинг на Morningstar, волатилност, алфа, коефициент на рязкост и т.н.?
всичко, което коментирате
- Какъв е съставът на вашето портфолио (име и тегло на всеки актив)?
невъзможно е да се каже, защото макар да знам, че много хора не го одобряват, имам 62 фонда и акции на Сантандер и телефон и тъй като имам цял почивен ден, не ми създава проблем да го управлявам
Просто дадох пример за средствата
bny mellon long global eq ie00b29m2h10
robecosam устойчиво здравословно lu0280771063
m & g глобален дивидент gb00b39r2s49
mfs meridian global eq lu0094560744
nordea 1 глобална стойност e lu0173769935
pictet secueity r lu0270905242
robeco bp global premium eqs lu0203975437
Франклин взаимни глобални открития n lu0211333298
Alken Fund European Opportunities-A LU0524465977
EdR Global Healthcare A FR0010193227
Фондове за вярност - Фонд Америка A-EUR LU0069450822
Фондове за вярност - Глобален фонд за финансови услуги E-Acc-EUR LU0114722738
Фондове за вярност - Iberia Fund E-Acc-EUR LU0115765678
GLG Япония CoreAlpha Equity D H EUR IE00B5648R31
JPMorgan Funds - Global Healthcare A (dist) - USD LU0432979374
DWS Deutschland DE0008490962
Alken Small Cap Europe R LU0300834669
MFS Meridian Funds Европейски фонд за по-малки компании A1 EUR Acc LU0125944966
Фондове за растеж на капитала на Robeco - Robeco Global Consumer Trends Акции D EUR LU0187079347
Franklin European Growth N Acc € LU0122612764
Aberdeen Global - Азиатско-тихоокеански дялов фонд A2 LU0011963245
FonCaixa Bolsa España 150 FI ES0137878031
Испански акции на Сантандер A FI ES0138823036
Alken Absolute Return Europe A LU0572586591
Инвестиционни фондове JPMorgan - Глобален доход D (div) - EUR LU0404220724
Nordea-1 Стабилен собствен капитал LongShort Fund E EUR LU0826410176
Фонд за стабилно връщане Nordea-1 AP EUR LU0255639139
Pareturn Cartesio Equity I LU0406591452
Наемете 4 Nexus FI ES0173268006
Наемете 4 Wertefinder FI ES0173323009
Invesco Funds - Invesco паневропейски фонд с високи доходи натрупване клас E LU0243957742C
- Как се справихте през последните големи падания: 2000-2002, 2008, 2011? Продадохте ли или запазихте? Какви критерии спазвахте?
Имах 50 000 евро в 6% депозит, продадох го и купих акции на Сантандер много уплашени на 4 евро и в края на 2009 г. ги продадох на 11 евро и на 24-24-2011 купих акции на Сантандер (около 3000) на 5, 21 и ето ги
- Какви източници на информация използвате, за да решите състава на вашето портфолио?
Информационните източници минават. Използвам собствени критерии, следя малко Карлос Добладо от Болсагора
Опитвам се да правя нещо, което другите не правят
в очакване на американската атака до Сирия купувам
Купувам малко по малко, когато всички са песимисти и продавам малко по малко, когато всички са оптимисти
Не бързам да събирам обезщетения за няколко месеца, губя 2000 евро, а други печеля 6000, просто търся и не искам средно 2000-2500 евро на месец, ако се подобря, но не търся то
много мои приятели са съсипани от алчни
Начална точка
Нещото в Сантандер беше чисто, но във фондовете имаше много общи загуби, които започнах през 2010 г. със същия капитал
това, което направих през декември 2008 г., беше да генерирам всички загуби, за да материализирам недостатъците и след това ги компенсирах.
Никога не съм успявал да увелича капитала си, напротив много пъти той ме е понижавал, но след това съм го възстановявал.
Ще ми трябва само още 2009 г., с една на всеки 5 години бих се уредил, защото много се възползвам от възходящите тенденции, защото поемам много риск
Да, винаги спирам да питам, тъй като от 2010 г. никога не съм губил повече от 10% във фонд и не съм взел решение за продажба или намаляване, премахвайки фонд или два, които съм загубил до 20%
Давам ви примера с Бразилия, ако обикновено трябва да разполагам с 3000 евро, продавах отскока на дните, докато инвестицията спадна до 1000 евро и сега, когато падна с 20%, започнах да купувам малко по малко дните, които тя слиза надолу
Поддържането на 16% годишна възвръщаемост за дълго време е почти невъзможно, но не мога да го мисля, трябва да мисля положително, иначе бих взел по-рискови решения (варанти ...)