Фалшивият FTC проверява потребителската информация
Споделете тази страница
Днес е вашият щастлив ден! Току-що спечелихте чужда лотария! Това пише в писмото. И те включват касов чек за покриване на данъци и други такси. Всичко, което трябва да направите, за да получите наградата си, е да депозирате чека и да направите паричен превод на подателя, за да плати данъците и таксите. Те гарантират, че когато получат плащането ви, ще ви дадат наградата.
Има само една подробност: това е измама.
Въпреки че касовият чек изглежда легитимен, не е така. Аргументът за лотарията е трик, за да ви накара да превеждате пари на някой, когото не познавате. Ако депозирате чека и изпратите паричния превод, вашата банка скоро ще открие, че това е фалшив чек. След това ще останете без парите си, тъй като няма да можете да възстановите изтеглената сума и ще носите отговорност за покриването на депозираните чекове - дори ако не знаете, че те са фалшиви. Това е пример за възможни измами с фалшиви чекове, които оставят човек безмълвен.
Федералната търговска комисия (FTC), националната агенция за защита на потребителите, иска да ви информира, че измамите с фалшиви проверки се увеличават. Някои фалшиви чекове изглеждат толкова реални, че се съобщава, че дори банкови служители са подведени. Измамниците използват висококачествени принтери и скенери, за да направят проверките да изглеждат реални, а някои проверки дори имат автентично изглеждащи водни знаци. Тези фалшиви чекове съдържат имена и адреси на легитимни финансови институции. И докато името на банката и сметката и номерата на маршрути, отпечатани на фалшив чек, може да са реални, чекът може да е фалшив.
Тези фалшификати се предлагат в различни форми, от касови чекове и парични преводи до чекове на фирми или лични сметки. Бихте ли могли да станете жертва на тази измама? Не, ако знаете как да го разпознаете и да го докладвате.
Фалшиви проверки: Вариации на същата схема
Фалшивите или фалшивите чекове все повече се използват в измамни схеми, включително измами с чуждестранни лотарии (като примера по-горе), измами с надплатени чекове, измами с интернет търг и измами с тайни купувачи под прикритието за проучване на пазара.
Измамите с надплатени чекове са насочени към потребители, които продават автомобили или други ценни предмети чрез обяви или уебсайтове за търгове. Нищо неподозиращите продавачи са заловени от тази схема, когато са заблудени от измамници, които им предават фалшиви касиерски, бизнес или лични чекове. Той работи по следния начин: